Brasil: Gobierno Obliga a los Bancos a Notificar Movimientos Sospechosos
Brasil.- 15 de Abril de 2025 www.zonadeazar.com La ley que regula las casas de apuestas en Brasil ya impedía a los bancos operar cuentas de empresas ilegales. Sin embargo, en marzo de este año, el gobierno emitió una normativa que obliga a las instituciones financieras a notificar al ministerio en caso de sospechas sobre cualquier cuenta, sea de persona física o jurídica.
Según Dudena, con la normativa, las instituciones financieras y de pago tienden ahora a reforzar la fiscalización.
Los bancos, fintechs y otras instituciones financieras y de pago deben comunicar a la SPA, en un plazo de 24 horas, cualquier sospecha de uso de cuentas para apuestas ilegales.
La notificación debe incluir los datos del titular, la información de la transacción y las medidas adoptadas, como el bloqueo o cierre de las cuentas. “La idea es cercar la ilegalidad por todos los lados para proteger la economía popular”, afirmó Dudena.
Además, la Asociación Nacional de Juegos y Loterías (ANJL) también está realizando pruebas para transferir la información a la secretaría. Ya se han identificado cerca de 10 mil sitios ilegales de apuestas.
Las instituciones que no cumplan con lo establecido por la normativa pueden ser sancionadas con advertencias, multas de hasta R$ 2 mil millones y la prohibición de participar en licitaciones públicas.
Las Casas de Apuestas Legales Protegen al Apostador
Régis Dudena declaró que la participación activa de bancos y otras instituciones financieras y de pagos en la identificación de cuentas asociadas a casas de apuestas ilegales no busca castigar a los apostadores, sino protegerlos. Esto se debe a que, según él, la población aún no tiene claro que las apuestas online son solo una forma de entretenimiento.
Estimaciones del Banco Central indican que los brasileños gastan entre R$ 20 y R$ 30 mil millones por mes en apuestas online. Esta información fue divulgada por el presidente del Banco Central, Gabriel Galípolo, y el secretario ejecutivo del organismo, Rogério Lucca, el 8 de abril, durante una audiencia en la CPI de las Bets en el Senado.
Así, la CPI fue instaurada a finales de 2024 para investigar la “influencia de los juegos virtuales de apuestas online en el presupuesto de las familias brasileñas”, además de una posible asociación con organizaciones criminales en prácticas de lavado de dinero.
El Sector Mueve la Economía Brasileña
Según Dudena, el sector de apuestas de cuota fija ya ha generado alrededor de R$ 2 mil millones en concesiones para el gobierno. Además, cada autorización cuesta R$ 30 millones y permite operar hasta tres marcas.
Editó: @_fonta www.zonadeazar.com