Reino Unido.- 08 de Mayo de 2023 www.zonadeazar.com [1] Un hombre británico fue sentenciado el mes pasado a cinco años de prisión por conspiración para cometer fraude contra el gigante de apuestas bet365 y el banco Santander.
La historia de Jon Howard, un hombre de 40 años de Essex, fue ampliamente difundida , pero el caso está lejos de ser sencillo.
A diferencia de la mayoría de los casos de fraude, Howard fue declarado no culpable de lavado de dinero y parece haber algunas dudas sobre si sus acciones violaron los términos y condiciones de bet365.
Entonces, ¿por qué Howard recibió una sentencia de cárcel tan larga?
iGaming NEXT expone los hechos tal como los entiende, según fuentes cercanas al caso.
Lo que Informaron
Los escasos detalles de la policía de Essex dejaron a muchos en la industria rascándose la cabeza, ya que el caso aparentemente estaba relacionado con el uso de apuestas de múltiples cuentas o el uso de varias identidades para aprovechar los bonos de las casas de apuestas y evitar restricciones de cuenta.
La condena de Howard involucró la multicuenta, una práctica generalizada en la industria del juego, que a veces se denomina ‘gnoming’.
El caso parecía ser el primero en el que alguien fue condenado penalmente por fraude por presuntamente violar los términos y condiciones de una plataforma de apuestas a través de múltiples cuentas.
Fuentes cercanas al caso expresaron su desconcierto por lo que parecía ser un asunto civil que se está procesando como un caso penal en lugar de una disputa civil.
Por lo tanto, el caso tenía el potencial de sentar un nuevo precedente legal en el Reino Unido.
Sale a la Luz Nueva Información
Después de una mayor investigación, a continuación se muestran los hechos del caso según lo informado por iGaming NEXT .
Entre 2010 y 2018, Howard se ganó la vida participando en apuestas combinadas utilizando fondos de bonificación obtenidos a través de cuentas múltiples.
Para crear cuentas adicionales, adquirió de forma consensuada los datos personales de otras 150 personas, ofreciéndoles una participación del 10% de las ganancias. Esto le permitió generar un ingreso constante.
Durante este período, bet365 congeló muchas de las cuentas múltiples de Howard debido a la identificación de patrones de apuestas rentables, incluida una cuenta con un saldo de alrededor de £ 500.
Howard suspendió sus prácticas de apuestas combinadas y multicuenta alrededor de 2018.
Sin embargo, luego trató de liberar los fondos que habían sido bloqueados en cuentas congeladas por los corredores de apuestas.
Para ello, inició un proceso judicial contra bet365 con la intención de que se liberaran los fondos congelados. Sólo que lo hizo utilizando los datos personales de otra persona.
Estos datos personales también se otorgaron con consentimiento según una fuente cercana a los procedimientos que habló con iGaming NEXT bajo condición de anonimato.
Sin embargo, iGaming NEXT no ha podido verificar esta afirmación. Luego, los tribunales se pusieron en contacto con el individuo para informarle que se habían iniciado procedimientos en su nombre.
En esta etapa, la persona cuyos datos había utilizado Howard se puso en contacto con el equipo de fraude de bet365 y afirmó que no sabía que nadie hubiera utilizado su información.
Bet365 luego remitió el reclamo a la policía de Essex para que lo investigara.
Después de rastrear las direcciones IP de la correspondencia por correo electrónico con bet365, la policía realizó una redada en la casa de la familia de Howard en 2019, donde descubrió 177 tarjetas SIM utilizadas para verificar las cuentas múltiples.
La policía también encontró varios artículos de lujo que, según afirmaron, eran producto de actividades delictivas.
Posteriormente, Howard fue acusado de conspiración para cometer fraude contra bet365 y el banco Santander y el juicio en su contra comenzó en febrero.
¿Por qué banco Santander?
Parte de la sentencia de Howard provino de un cargo de fraude hipotecario cometido contra el banco Santander en 2017.
Mientras obtenía un ingreso estable a través del juego, Howard tergiversó una parte de sus ganancias como un “salario” ganado a través de un trabajo inventado.
Esto fue diseñado para ofrecer legitimidad a sus ganancias a los ojos de los prestamistas hipotecarios.
Eso fue facilitado por Daniel Gorman, el propietario de una empresa de reclutamiento y amigo de Howard, quien ayudó pagando a Howard un salario anual falso de alrededor de £ 30,000, que Howard luego le devolvió a Gorman en efectivo.
Este esquema le permitió a Howard declarar y pagar impuestos sobre estas ganancias mientras aumentaba su credibilidad con los prestamistas para asegurar una hipoteca.
Gorman, que fue juzgado junto a Howard y se declaró culpable de fraude contra Santander, recibió una sentencia de 16 meses de prisión con suspensión de 12 meses y 100 horas de trabajo no remunerado.
La Prueba
En febrero, Howard enfrentó varios cargos durante un juicio de cinco semanas en el Tribunal de la Corona de Basildon. Los cargos incluían defraudar a bet365 a través de una representación falsa, defraudar a Santander y lavado de dinero.
Howard fue declarado no culpable de lavado de dinero, un fallo poco común en un caso de fraude, pero se declaró culpable de fraude hipotecario, ya que usó un trabajo inventado para convertir las ganancias del juego en ingresos imponibles.
Como resultado de la declaración de culpabilidad, Howard recibió una sentencia de prisión de dos años por fraude hipotecario, con una sentencia adicional de tres años dictada por defraudar a bet365.
Durante el juicio, la defensa argumentó que los términos y condiciones de bet365 permitían a los clientes que una persona designada hiciera apuestas en su nombre.
En una refutación, el representante de bet365 argumentó que el término se aplicaba solo en los casos en que el cliente nominado no podía realizar apuestas por sí mismo debido a una “incapacidad”.
La defensa respondió que el requisito de incapacitación no estaba explícitamente establecido en los términos.
De hecho, una búsqueda de los términos y condiciones actuales de bet365 muestra una cláusula en el término 2.5 que dice: “Si designa a otra persona como usuario autorizado de su cuenta, usted será responsable de todas las transacciones que dicha persona realice utilizando los detalles de la cuenta correspondiente”.
Los términos y condiciones de Bet365 pueden haber cambiado desde que se hicieron los reclamos contra Howard, pero los términos actuales todavía sugieren que los clientes pueden nominar a otra persona para que haga apuestas en su nombre, lo que significa que las acciones de Howard probablemente estaban permitidas.
La defensa agregó que Howard no podía ser condenado por representación falsa porque había obtenido los detalles de varias cuentas con consentimiento.
Después de una larga declaración final del juez, el jurado encontró a Howard culpable de conspiración para cometer fraude contra bet365 a través de una representación falsa.
Fue condenado a penas de prisión consecutivas de dos y tres años por el cargo de fraude hipotecario y el cargo de falsa representación, respectivamente.
¿Qué Sigue?
Actualmente, Howard permanece bajo custodia, donde ha estado recluido desde marzo. Se ha presentado una apelación para un nuevo juicio, pero no se sabe cuánto tiempo llevará el proceso de apelación o si se aprobará.
Además de su sentencia de prisión, iGaming NEXT entiende que se espera que Howard esté sujeto a una orden de confiscación, aunque aún no se ha determinado la cantidad que deberá pagar.
No está claro si la afirmación informada anteriormente de que Howard ganó £ 236,000 con apuestas de múltiples cuentas con bet365 incluía sus depósitos originales.
Independientemente, si la apelación de Howard no prospera, es posible que se vea obligado a devolver una cantidad significativamente mayor que sus ganancias de bet365, además de cumplir una sentencia de prisión de cinco años.
Edito @_fonta [2] www.zonadeazar.com [1]