Zona de Azar Bélgica – Juegos de Azar: Actualización de las Normas Contra el Blanqueo de Capitales

Bélgica.- 22 de Julio de 2021 www.zonadeazar.com  Es con gran interés que las Loterías Europeas sigan los desarrollos en la lucha contra el blanqueo de capitales (*AML) a nivel de la UE. *AML Prevención del Lavado de Dinero.  AML es una de las áreas regulatorias más urgentes para los operadores de juegos de azar con multas significativas por violaciones de cumplimiento. Durante los últimos 30 años, el marco legislativo de la UE para combatir el blanqueo de capitales se ha actualizado periódicamente.

Sin embargo, se cree que el marco existente todavía tiene una serie de deficiencias. Por este motivo, el año pasado la Comisión Europea presentó un plan de acción para un nuevo sistema único europeo de lucha contra el blanqueo de capitales. En seguimiento del plan de acción, el 20 de julio de 2021 la Comisión Europea presentó su propuesta legislativa que prevé la supervisión en toda la UE de determinadas cuestiones relacionadas con el blanqueo de capitales.

Legislación de la UE contra el blanqueo de capitales y el sector de los juegos de azar

El actual marco legislativo de la UE contra el blanqueo de capitales ya tiene un impacto sustancial en el sector del juego. Sin embargo, los diferentes tipos de servicios de juegos de azar pueden recibir un trato diferente de un Estado miembro de la UE a otro.

Esto se debe al hecho de que, en comparación con un enfoque basado en el riesgo y con una evaluación de riesgo adecuada, los Estados miembros de la UE pueden otorgar exenciones a ciertos servicios de juego, con la excepción de los casinos, de algunos o todos los requisitos establecidos por la UE. Regulación ALD. Por ejemplo,

¿Qué hay de nuevo en la propuesta legislativa de la Comisión?
Las medidas mejoran el marco actual de la UE al tener en cuenta los desafíos nuevos y emergentes relacionados con la innovación tecnológica, como las monedas virtuales, los flujos financieros más integrados en el mercado único y la naturaleza global de las organizaciones terroristas. Las propuestas apuntan a crear un marco más coherente para facilitar el cumplimiento de los operadores sujetos a las reglas ALD / CFT, en particular para aquellos que operan transfronterizos.

Ejes principales de la reforma

Un reglamento armonizado . La propuesta tiene como objetivo armonizar aún más algunos elementos del actual marco jurídico de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales mediante la introducción de una serie de nuevas normas directamente aplicables.

Estos incluirían el alcance (es decir, la lista de entidades obligadas); requisitos fundamentales (por ejemplo, debida diligencia del cliente , transparencia sobre el beneficiario final , obligaciones de información ); y elementos institucionales (por ejemplo, supervisión y cooperación, sanciones administrativas, estatuto y poderes de las Unidades de Inteligencia Financiera ).

Supervisión a nivel de la UE . La propuesta establecería una nueva autoridad contra el blanqueo de capitales a nivel de la UE en el centro de un nuevo sistema de supervisión. Esta Autoridad (AMLA) será la autoridad central que coordinará a las autoridades nacionales para garantizar que el sector privado aplique las normas de la UE de forma correcta y coherente. A v tendría poderes de supervisión directa sobre las instituciones financieras y poderes de supervisión / coordinación en el sector no financiero, como los juegos de azar. Más concretamente, la supervisión de las entidades obligadas no financieras incluiría la coordinación, los centros de datos y el intercambio de buenas prácticas .

Apoyar y coordinar el trabajo de las Unidades de Información Financiera ( F IU). La propuesta también establecería un mecanismo para coordinar y apoyar a la UIF a través de una mayor integración de su trabajo con el trabajo de las nuevas autoridades sobre lavado de dinero . La nueva autoridad contra el lavado de dinero brindaría apoyo técnico , asistencia con los análisis producidos por las UIF y facilitaría el trabajo conjunto. , especialmente en casos transfronterizos. Se prevén modelos y estándares comunes, así como una estructura que permita el intercambio de experiencias y revisiones por pares (capacitación, intercambio de personal, etc.) y un hospedaje estable del sistema para el intercambio de análisis e informes entre UIF .

Aplicación completa de las reglas al sector criptográfico. Actualmente, solo ciertas categorías de proveedores de servicios de criptomonedas están incluidas en el alcance de las reglas ALD / CFT de la UE. La reforma propuesta de extender estas reglas a todo el campo de la encriptación, obligando a todos los proveedores de servicios a realizar la debida diligencia con sus clientes.Una revisión de la regulación sobre la información que acompaña a la transferencia de fondos permitirá rastrear las transferencias de criptoactivos y limitar los grandes pagos en efectivo.

La Comisión también ha propuesto un límite para toda la UE de 10.000 euros para grandes pagos en efectivo, que es lo suficientemente alto como para no cuestionar el euro como moneda de curso legal y reconoce el papel vital del efectivo. La restricción de grandes pagos en efectivo dificulta que los delincuentes blanqueen dinero sucio. Además, estará prohibido proporcionar billeteras de criptomonedas anónimas, al igual que las cuentas bancarias anónimas ya están prohibidas por las reglas de ALD / CFT de la UE.

Loterías europeas y AML
EL considera que no es necesaria una mayor armonización de las normas ALD a nivel de la UE cuando se aplican al sector de los juegos de azar, de acuerdo con el enfoque basado en el riesgo consagrado en estas normas. La decisión de la Comisión Europea de no someter al sector del juego a la supervisión directa de un nuevo supervisor ALD a nivel de la UE es, por tanto, una decisión que EL acoge con satisfacción.

La supervisión de las loterías por parte de las autoridades nacionales competentes funciona a la perfección, un hecho reconocido explícitamente por la propia Comisión Europea en su evaluación de riesgos supranacional de 2019. Un mayor fortalecimiento de la cooperación y la coordinación entre las unidades de inteligencia financiera (UIF) podría ser útil, por ejemplo, permitiendo el intercambio de listas de “personas políticamente expuestas”.

Editó: @_Fonta   www.zonadeazar.com