Brasil: Fazenda Controla Fintechs para Cortar Flujo de Apuestas Ilegales

Brasil.– 16 de septiembre de 2025 – www.zonadeazar.com  El Ministerio de Finanzas trabaja en identificar bancos y fintechs que dan servicio a apuestas no autorizadas para frenar su financiamiento.

Visión general

Regis Dudena, Secretario de Premios y Apuestas del Ministerio de Finanzas de Brasil, reveló que el gobierno está elaborando un mapeo de bancos y fintechs que prestan servicios a apuestas ilegales, con el objetivo de “secar” el flujo financiero que las alimenta. Se trata de una iniciativa institucional para atacar el uso de cuentas intermediarias —las denominadas “contas-bolsão” o “contas-ônibus”— que permiten canalizar dinero tanto de operaciones legales como de actividades dudosas o ilícitas.

Detalles / contexto

• La Secretaría de Premios y Apuestas (SPA) ha detectado entre 300 y 400 cuentas-bolsão utilizadas en el esquema de apuestas ilegales. En su mayoría, estas cuentas pertenecen a instituciones de pago pequeñas que operan fuera del radar del Banco Central, lo que les permite mantener actividades sin supervisión directa.

El trabajo se desarrolla en tres frentes:

• Suprimir publicidad de sitios ilegales.
• Bloquear / derribar esos sitios.
• Secar el financiamiento, actuando sobre las cuentas y entidades financieras intermediarias.

En la primera mitad del año 2025, la SPA derribó aproximadamente 18.000 sitios de apuestas ilegales. Se identificaron los prestadores financieros intermedios y se conoce qué cuentas usan esos prestadores para mover fondos.

Se ha adelantado el plazo para que instituciones de pagos y fintechs soliciten autorización al Banco Central: originalmente era diciembre de 2029, pero ahora la fecha límite será mayo de 2026, como medida de respuesta ante eventos recientes que implicaron crimen organizado y ataques cibernéticos.

Impacto económico e institucional

• La medida busca cortar las fuentes financieras de operadores ilegales, lo que puede afectar significativamente su capacidad operativa. Si no pueden mover dinero mediante cuentas legales/intermedias, se debilita su estructura. Para instituciones legales como bancos, fintechs y administradoras de arreglo de pagos, implementar metodologías de monitoreo y detección será obligatorio. Deberán reportar comportamientos sospechosos a la SPA y cerrar cuentas cuando haya indicios de actividad ilícita.

• También plantea desafíos fiscales: la posibilidad de que se responsabilice tributariamente a quienes faciliten este flujo, e instrumentos legales que permiten sanciones fuertes.

Perspectiva futura

• Se espera una mayor colaboración entre la SPA, el Banco Central, la Policía Federal y la Receita Federal para consolidar los controles. La estrategia “follow the money” (“seguir el dinero”) será central.

• Con la anticipación de la exigencia de autorización para fintechs y la obligación de informar movimientos sospechosos, el sistema de pagos brasileño deberá adaptarse rápidamente a nuevas reglas de cumplimiento y supervisión.

• Finalmente, la presión legal y regulatoria podría aumentar para sancionar no solo a los operadores ilegales, sino también a los intermediarios financieros que faciliten esas operaciones.

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Editó: @_fonta www.zonadeazar.com