Brasil: Fazenda Mapeia Fintechs para secar fluxo de Apostas Ilegais
Brasil.– 16 de setembro de 2025 – www.zonadeazar.com O Ministério da Fazenda está identificando bancos e fintechs que prestam serviço a apostas não autorizadas, para interromper seu financiamento.
Visão geral
Regis Dudena, Secretário de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda, declarou que o governo está construindo um mapeamento de bancos e fintechs envolvidas com apostas ilegais para “secar” o fluxo financeiro que as sustenta. A estratégia visa desmantelar o uso de contas intermediárias — conhecidas como “contas-bolsão” ou “contas-ônibus” — que misturam operações legais com atividades ilícitas.
Detalhes / contexto
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Foram identificadas entre 300 e 400 contas-bolsão utilizadas por apostas ilegais, em instituições de pagamento pequenas que atualmente operam fora da supervisão direta do Banco Central.
O trabalho da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) está estruturado em três frentes principais:
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suprimir publicidade de sites ilegais;
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derrubar ou bloquear os sites ilegais;
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intervir no fluxo financeiro desses esquemas, atuando sobre prestadores de serviço financeiro intermediário.
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No primeiro semestre de 2025, cerca de 18.000 sites de apostas ilegais foram derrubados pela SPA. Foi possível identificar prestadores financeiros intermediários e as contas usadas por esses prestadores para movimentar valores.
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O prazo para que instituições de pagamento e fintechs solicitem autorização ao Banco Central foi antecipado de dezembro de 2029 para maio de 2026, motivado pelo envolvimento de grupos criminosos e ataques cibernéticos recentes.
Impacto econômico e institucional
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A interrupção do fluxo financeiro desarticula a capacidade de operação dos esquemas ilegais, que dependem de intermediários financeiros para transações. Sem esse suporte, seu funcionamento fica comprometido.
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Fintechs e instituições de pagamento deverão implementar sistemas de monitoramento, identificar comportamientos suspeitos, reportar à SPA e encerrar contas quando houver indícios de irregularidade.
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Há um componente tributário e regulatório relevante: prestadores financeiros que contribuam ou faciliten esse tipo de operação poderão ser responsabilizados, inclusive em sanções fiscais.
Perspectiva futura
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Espera-se intensificação da cooperação entre SPA, Banco Central, Polícia Federal e Receita Federal para tornar el seguimiento del dinero (follow the money) una práctica habitual.
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Fintechs tendrán que adaptar sus operativas para cumplir nuevas normas y regulaciones con mayor urgencia, dado el plazo adelantado para la autorización y supervisión regulatoria.
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Podría haber un endurecimiento en las sanciones legales tanto para los operadores ilegales de apuestas como para los intermediarios financieros que colaboran directa o indirectamente.
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Editó: @_fonta www.zonadeazar.com