Zona de Azar Bélgica – La “UE” Eleva el Riesgo de Lavado a los Juegos de Azar en Línea

Bélgica.- 03 de Noviembre de 2022 www.zonadeazar.com La Comisión Europea elevó el nivel de amenaza para el lavado de dinero en los juegos de azar en línea a su calificación más alta posible y pidió umbrales más bajos para los controles de diligencia debida para prevenir la actividad delictiva.

La Comisión Europea lleva a cabo evaluaciones de riesgo supranacionales periódicas , determinando el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en varios sectores de la Unión Europea. La edición de 2022 es la tercera evaluación de riesgos de este tipo, después de las versiones anteriores de 2017 y 2019.

“Al igual que con los informes anteriores, esta tercera edición analiza los riesgos actuales de LA/FT y propone acciones integrales para abordarlos”, dijo la Comisión Europea.

“También evalúa el grado en que se han implementado las recomendaciones de la Comisión para las medidas de mitigación en el informe de 2019 y evalúa los riesgos restantes”.

Un área de especial atención en el informe fue el juego, y cada vertical de juego recibió su propia evaluación de riesgos.

Se descubrió que los juegos de azar en línea son especialmente vulnerables al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo, y este riesgo se clasificó como “muy alto”, el nivel de riesgo más alto posible.

“A pesar de que muchos operadores en línea de la UE ya están implementando varias medidas basadas en el riesgo (por ejemplo, sesiones de capacitación contra el lavado de dinero para empleados, debida diligencia del cliente y procesos de ‘conozca a su cliente’), la exposición a los riesgos de lavado de dinero en el juego en línea sigue siendo bastante alto, ya que abarca factores significativos como el elemento no presencial, volúmenes enormes y complejos de transacciones y flujos financieros”, dijo la Comisión Europea.

El organismo agregó que las monedas digitales son una característica que puede hacer que los juegos de azar en línea sean especialmente vulnerables al lavado de dinero.

“Aunque no se basa en efectivo, está estrechamente relacionado con el uso de dinero electrónico y monedas digitales y virtuales que, por ejemplo, también aumenta el grado de anonimato de los clientes”, dijo.

Autorregulación

La Comisión también dijo que en muchos mercados, los operadores se han autorregulado con un grado razonable de éxito, pero las autoridades no han brindado claridad a la industria.

“En muchos estados miembros, los operadores de juegos de azar en línea han desarrollado un buen nivel de autorregulación y evaluación de riesgos, aunque su cooperación con las autoridades competentes y las unidades de inteligencia financiera podría mejorarse”, dijo. “Los operadores creen que no reciben una guía clara sobre cómo abordar adecuadamente los riesgos considerando, en particular, la falta de retroalimentación de las unidades de inteligencia financiera sobre los informes de transacciones sospechosas”.

La Comisión también tenía una serie de recomendaciones para los estados miembros de la UE.

Esto incluía “promover un umbral más bajo de ganancias sujetas a la debida diligencia del cliente” que el umbral actual de ganancias de 2000 €.

Otras recomendaciones incluyeron que “los estados miembros deben garantizar que los operadores de juegos de azar en línea organicen sesiones de capacitación periódicas para el personal y los oficiales de cumplimiento” y que deben garantizar que los jugadores no puedan tener varias cuentas con la misma marca.

Casino físico y lavado de dinero

Por otro lado, los casinos terrestres fueron un área en la que la Comisión observó una mejora importante. Habiendo sido calificado como de vulnerabilidad “muy alta” en 2019, la clasificación se redujo a “media” en 2022.

Dijo que los mayores riesgos para el lavado de dinero en un casino implican “infiltración”: miembros del personal que están conectados con esquemas de lavado de dinero. Sin embargo, agregó que las pruebas de aptitud física han ayudado a reducir el riesgo.

“Se considera que los casinos están expuestos a riesgos de infiltración, aunque para los casinos propiedad del Estado o de empresas públicas, este nivel de riesgo es menor”, ​​dijo la Comisión. “Por lo tanto, el riesgo de que los casinos sean explotados para el lavado de dinero parece alto, y el nivel de amenaza que representa el lavado de dinero para los casinos se considera moderadamente significativo.

“A pesar de un buen panorama general, los organismos encargados de hacer cumplir la ley todavía están identificando algunas debilidades, lo que sugiere que el marco legal actual no se aplica correctamente. La cantidad de casos de lavado de dinero investigados por las fuerzas del orden parece mostrar que todavía hay margen de mejora”.

La Comisión agregó que la inclusión de los casinos en el marco ALD/CFT de toda la UE ha tenido un “efecto mitigador” sobre el riesgo de lavado de dinero en estos lugares.

“La inclusión de los casinos en la lista de entidades obligadas en la 4.ª Directiva contra el blanqueo de capitales, así como en la legislación AML anterior de la UE, indudablemente ha desempeñado un papel en la calidad de los controles establecidos”, dijo. “Parece que, en general, los casinos logran abordar la necesidad de implementar varias capas de controles, sabiendo que la mayoría de las veces se pueden jugar varias actividades de juego en un casino”.

En otros lugares, el riesgo de lavado de dinero en el póquer y las apuestas minoristas se consideró “alto”, mientras que para las loterías y las máquinas de juego fuera de los casinos fue medio. Para el bingo, el riesgo se clasificó como bajo. Estas calificaciones fueron todas las mismas que en 2019.

Acción del GAFI

La nueva evaluación se produce después de que el organismo mundial contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional, tomara medidas enérgicas contra los centros de juego. En 2021, agregó a Malta a su “lista gris” de jurisdicciones bajo una mayor supervisión.

Si bien Malta se eliminó de la lista a principios de este año, se agregó Gibraltar exactamente al mismo tiempo , y el organismo citó específicamente la falta de multas potentes contra el sector del juego por fallas como una razón clave para su lista gris.

A principios de este mes, el grupo de trabajo reveló que Gibraltar había aplazado su informe del GAFI y dijo que todavía esperaba que el territorio impusiera más multas.

Edito:  @_fonta  www.zonadeazar.com