UKGC Eleva Risco AML do Software de Jogos
Reino Unido.- 4 de agosto de 2026 www.zonadeazar.com A Comissão de Jogos do Reino Unido (UKGC) elevou de baixo para médio o nível de risco de lavagem de dinheiro atribuído ao setor de software de jogos, tanto remoto quanto presencial.
O software foi o único segmento cuja classificação mudou na avaliação britânica de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para 2026. O órgão justificou a alteração pelas vulnerabilidades nas relações B2B e pela possibilidade de conteúdos fornecidos por empresas licenciadas chegarem a sites ilegais.
Detalhes da Notícia
A avaliação considera os riscos identificados entre 1º de abril de 2023 e 31 de outubro de 2025 e abrange todas as atividades de jogo remotas e presenciais licenciadas na Grã-Bretanha.
Enquanto todos os demais segmentos mantiveram suas classificações anteriores, o software passou de risco baixo para médio. Cassino, apostas e bingo online continuam classificados como atividades de risco alto, assim como cassinos físicos e apostas presenciais fora dos hipódromos.
A UKGC alertou que os jogos não precisam ser fornecidos diretamente a uma plataforma ilegal para aparecerem em seu catálogo. O conteúdo pode chegar a operadoras não autorizadas por meio de revendedores, agregadores ou outros intermediários de uma cadeia internacional.
Quando os contratos não são monitorados depois da assinatura, a fornecedora original pode perder a visibilidade sobre os sites e as jurisdições em que seus produtos são disponibilizados.
Riscos Identificados
A principal vulnerabilidade indicada pelo regulador é a realização de controles insuficientes sobre clientes corporativos, laboratórios de testes, revendedores, investidores e outros terceiros comerciais.
A UKGC classificou como riscos altos a debida diligência inadequada nas relações B2B e as transações com criptoativos. Também incorporou riscos específicos relacionados à revenda de software para sites sem licença e às parcerias vinculadas a jurisdições consideradas de alto risco.
A avaliação identificou ainda casos em que empresas de software receberam investimentos ou financiamentos provenientes de negócios relacionados a criptoativos sem verificar adequadamente a identidade dos investidores e a origem dos recursos.
Um dos exemplos envolveu uma companhia financiada por uma oferta inicial de moedas. Os documentos de identidade não puderam ser relacionados corretamente aos investidores e uma investigação posterior constatou que um deles havia sido condenado por lavagem de dinheiro.
Contexto do Setor
As empresas que possuem exclusivamente licenças de software não estão sujeitas a todas as obrigações específicas de avaliação AML aplicáveis aos cassinos segundo a regulamentação britânica.
Mesmo assim, devem cumprir o objetivo de licenciamento que exige manter o crime e seus recursos fora da atividade de jogos, além das obrigações previstas nas leis sobre produtos do crime e financiamento do terrorismo.
A avaliação de 2026 também destaca que o avanço da inteligência artificial está testando a eficácia dos controles de diligência devida, enquanto o crescimento dos sites ilegais expõe empresas licenciadas a fluxos financeiros ilícitos por meio de suas relações comerciais.
Mercado Ilegal
A UKGC considera que sites não autorizados podem gerar recursos de origem criminosa e também ser utilizados para ocultar a procedência de dinheiro ilegal.
Essas plataformas não estão sujeitas às condições de licença, aos controles regulatórios nem aos procedimentos de comunicação exigidos no mercado britânico. Também aceitam criptoativos com frequência crescente, permitindo transferências rápidas, operações internacionais e exposição a entidades sancionadas, serviços de anonimato e jurisdições de maior risco.
O Governo britânico destinou GBP 26 milhões durante três anos à Comissão para intensificar as ações contra o mercado ilegal e utilizar novas competências de fiscalização em toda a cadeia de fornecimento.
Próximos Passos ou Impacto
A nova classificação aumenta a pressão sobre estúdios, agregadores e fornecedores de plataformas para reforçarem os processos de verificação de parceiros comerciais.
As empresas precisarão analisar não apenas seus clientes diretos, mas também revendedores, beneficiários finais, investidores, fontes de financiamento e os territórios onde seus conteúdos poderão ser oferecidos.
O monitoramento posterior à assinatura dos contratos será especialmente relevante. A avaliação indica que os fornecedores devem manter a rastreabilidade da distribuição de seus jogos e contar com mecanismos para detectar a revenda ou utilização do software por plataformas não autorizadas.
A UKGC utilizará os resultados para orientar suas atividades de licenciamento, supervisão, compliance e aplicação de sanções. Também espera que as empresas incorporem os riscos identificados em suas próprias avaliações e mantenham políticas, procedimentos e controles robustos contra crimes financeiros.
Editado por: @_fonta
