Zona de Azar Reino Unido – Reino Unido: Vbet Pagará £ 337,631 a la Gambling Commission

Reino Unido.- 18 de Enero de 2023 www.zonadeazar.com  Vivaro Limited, el brazo de apuestas deportivas y juegos de azar B2C de BetConstruct, que opera como Vbet, pagará un acuerdo regulatorio de £ 337,631 ($ 412,000 / € 381,000) a la Comisión de Juego, debido a fallas en la protección contra el lavado de dinero y el jugador.

La Comisión de Apuestas dijo que una investigación realizada en 2020 y 2021 descubrió “debilidades significativas” en los procesos del operador en relación con sus prácticas de lucha contra el lavado de dinero y apuestas más seguras.

Vbet realizará el pago en lugar de un paquete de penalización y el dinero se destinará a causas socialmente responsables.

Del total, 302.500 libras esterlinas se destinarán a proyectos de la Estrategia Nacional de Juego para pagar la investigación y el tratamiento de los problemas de juego. También se desinvertirán voluntariamente 35.131 libras esterlinas y 15.606,50 libras esterlinas se destinarán a los costes de investigación de la Comisión.

Fallas de Vbet AML

La Comisión de Juegos de Azar determinó que había una serie de deficiencias en las políticas y procesos de Vbet en lo que respecta a las prácticas contra el lavado de dinero (AML).

Vivaro

Los clientes no solo pudieron depositar cantidades significativas de dinero antes de que se activaran los cheques de “conozca a su cliente”, sino que la empresa tampoco brindó suficiente orientación dentro de sus políticas con respecto a cómo los empleados deben verificar las fuentes de fondos, así como qué documentos de respaldo deben ser solicitado.

El regulador también dijo que, según el grado de gasto del cliente, los niveles de activación de AML eran demasiado altos y “por lo tanto, no eran apropiados para gestionar de manera efectiva el riesgo de LD asociado”.

La Comisión de Juegos de Azar describió ejemplos específicos que ilustran esto en acción. En el lapso de dos meses, un cliente pudo depositar £14,850 “con un SOF insuficiente”.

Si bien Vbet tenía disparadores para los controles, dijo que la mayoría de estos se configuraron demasiado altos y que los controles que ocurrieron no fueron suficientes.

“En opinión de la Comisión, si bien se realizaron algunos controles, estos no fueron suficientes hasta que el cliente alcanzó el ‘umbral AML muy alto’ establecido por el titular de la licencia”, dijo el regulador.

Ganancias Recicladas

Continuó señalando que “Vivaro confiaba demasiado en la posición neta de juego del cliente”, ya que permitió a los clientes pasar cheques en función de las ganancias de juego anteriores.

El GC también señaló otro caso en el que un cliente proporcionó un extracto bancario que enumeraba un saldo de más de £ 270,000 que, según el cliente, se originó en las ganancias de un sitio de apuestas separado.

El regulador dijo que la compañía “no consideró suficientemente los riesgos asociados con las ganancias recicladas”, apuntando en particular al hecho de que el operador no realizó verificaciones adicionales que confirmaran el origen de los fondos que se habían utilizado para apostar.

“Los clientes podrían estar malversando fondos y volviendo a depositar nuevos gastos delictivos”, dijo la Comisión de Apuestas.

Además, la Comisión de Juegos de Azar notó que el licenciatario no consideró los riesgos derivados de los juegos de azar basados ​​en dinero que se originó en el comercio de criptomonedas. La Comisión considera que la criptomoneda es un producto de “alto riesgo”.

A pesar de estas fallas en los procesos, la Comisión dijo que su revisión de los clientes específicos identificados durante la evaluación de Cumplimiento “no encontró evidencia de gastos delictivos con el licenciatario”.

Responsabilidad Social

También se descubrió que Vbet había cometido una serie de fallas de responsabilidad social.

La compañía no contaba con suficientes controles para proteger a los nuevos clientes, dijo el regulador, y no tuvo en cuenta adecuadamente el gasto de alta velocidad y la duración del juego. En un caso, un jugador depositó y perdió £4.000 en un período de cuatro días.

El regulador determinó que había un bajo nivel de mantenimiento de registros, así como ninguna evaluación del uso de herramientas de juego responsable por parte de los clientes. El operador tampoco revisó los altos niveles de gasto en comparación con los ingresos.

“Un cliente con un salario de 5000 libras esterlinas al mes pudo depositar 20 000 libras esterlinas entre el 9 de septiembre de 2020 y el 5 de febrero de 2021; esto equivalía a alrededor del 80 % del salario del cliente y el licenciatario no revisó suficientemente este nivel de gasto”. dijo la Comisión de Juego.

Licencia sueca de Vbet

En septiembre de 2021, el regulador sueco Spelinspektionen decidió revocar la licencia de Vivaro después de que no hubiera comenzado a operar después de un año de recibir su licencia.

El operador citó problemas de personal asociados con la pandemia de Covid-19 como la razón de su retraso, así como el conflicto entre Armenia y Azerbaiyán, donde tenía su sede la empresa, lo que llevó a que 50 empleados fueran llamados a servir en las fuerzas armadas armenias.

Esta decisión fue revocada el mes siguiente por el Tribunal Administrativo del país, luego de una apelación exitosa por parte de la empresa.

Edito @_fonta   www.zonadeazar.com