Coins.ph Enfrenta Posibles Sanciones por Vínculos con el Juego Offshore
Filipinas.- 16 de Octubre de 2026 | www.zonadeazar.com Coins.ph, una de las principales plataformas de criptomonedas y servicios financieros digitales de Filipinas, enfrenta posibles medidas regulatorias del Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), el banco central del país, por presuntas transacciones vinculadas con operadores de juegos de azar offshore.
Según informaciones publicadas el 15 de octubre de 2026, las autoridades estarían evaluando sanciones que podrían alcanzar la revocación de determinadas autorizaciones operativas.
Sin embargo, Coins.ph rechazó las acusaciones y aseguró que continúa operando bajo licencias válidas, mientras implementa mejoras en sus controles internos.
El caso refleja la creciente supervisión sobre la relación entre criptomonedas, medios de pago digitales y actividades de juego no autorizadas.
El Banco Central Evalúa Posibles Medidas
La controversia surgió después de que trascendiera que el BSP estaría examinando operaciones financieras presuntamente relacionadas con empresas de juego offshore.
De acuerdo con fuentes familiarizadas con el asunto, algunas de estas transacciones podrían representar incumplimientos de las obligaciones regulatorias aplicables a las plataformas financieras.
Una de las fuentes señaló que la gravedad de las presuntas infracciones podría justificar la revocación de una licencia.
No obstante, hasta el momento no se ha confirmado una decisión definitiva del BSP para retirar las autorizaciones de Coins.ph.
La situación permanece sujeta a evaluaciones regulatorias y a las medidas de cumplimiento que adopte la compañía.
Coins.ph Rechaza las Acusaciones
La empresa respondió públicamente a las informaciones sobre sus operaciones.
Coins.ph negó que preste servicios deliberadamente a operadores de juegos de azar offshore y afirmó que mantiene procedimientos destinados a identificar y excluir actividades comerciales no autorizadas.
La compañía también aseguró que:
- Los fondos de sus clientes permanecen seguros.
- Continúa funcionando como una institución autorizada por el BSP.
- Mantiene mecanismos de supervisión de clientes y transacciones.
- Está reforzando sus controles internos.
- Trabaja para restablecer los servicios afectados.
La empresa señaló que el cumplimiento de las normas financieras y de prevención del lavado de dinero constituye una prioridad.
Sin embargo, su declaración no establece por sí misma una conclusión definitiva sobre las transacciones investigadas.
Restricciones sobre DCPay Philippines
Las primeras medidas concretas se conocieron a finales de septiembre de 2026.
El BSP dispuso una suspensión parcial de determinadas operaciones de DCPay Philippines, entidad responsable de los servicios de billetera electrónica en pesos filipinos de Coins.ph.
La decisión se adoptó mediante la Resolución N.º 839 de la Junta Monetaria.
Posteriormente, el sistema de compensación de pagos comunicó restricciones sobre la recepción de transferencias procedentes de determinadas redes bancarias.
La medida afecta principalmente las operaciones de ingreso de dinero a la billetera digital.
Es importante distinguir que la suspensión parcial de estos servicios no equivale a la revocación de todas las licencias de Coins.ph.
Qué Servicios Permanecen Disponibles
Las restricciones regulatorias no implicaron el cierre completo de la plataforma.
Según la información comunicada por la empresa, la situación de los servicios es la siguiente:
Operaciones temporalmente no disponibles:
- Ingresos de fondos mediante InstaPay.
- Depósitos a través de PESONet.
- Determinados servicios de cobro mediante QRPh.
Operaciones que continúan funcionando:
- Retiro de fondos.
- Pagos a comercios mediante QRPh.
- Pago de facturas.
- Compraventa de criptomonedas.
Coins.ph indicó que está trabajando para normalizar las funciones afectadas, aunque no informó una fecha definitiva de restablecimiento.
Dos Empresas y Licencias Diferentes
La estructura operativa de Coins.ph comprende entidades sujetas a distintas autorizaciones regulatorias.
DCPay Philippines Inc.
Es responsable de los servicios de dinero electrónico y de las operaciones vinculadas con la billetera en pesos filipinos.
Esta entidad está alcanzada por las restricciones sobre determinados canales de recepción de fondos.
Betur Inc.
Administra servicios relacionados con activos digitales y opera bajo una autorización independiente como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP).
La separación jurídica resulta importante para comprender el alcance de las medidas.
Las restricciones anunciadas sobre DCPay no significan automáticamente que las actividades de criptomonedas de Betur hayan perdido su autorización.
El Antecedente de Agosto de 2025
La controversia se vincula con las restricciones que el banco central filipino introdujo durante agosto de 2025.
En aquel momento, el BSP ordenó a las instituciones financieras bajo su supervisión que eliminaran los enlaces integrados en sus aplicaciones que dirigían a plataformas de juegos de azar.
Las entidades recibieron un plazo de 48 horas para implementar la medida.
El objetivo era reducir los riesgos asociados con la exposición de consumidores a actividades de apuestas mediante billeteras electrónicas.
Según fuentes citadas en las informaciones recientes, algunos operadores offshore habrían trasladado posteriormente sus operaciones financieras hacia Coins.ph.
Esta afirmación continúa siendo una acusación atribuida a fuentes y no una infracción demostrada mediante una resolución definitiva.
Criptomonedas y Stablecoins en el Centro del Debate
Uno de los aspectos relevantes del caso es el posible uso de criptomonedas para realizar pagos internacionales.
Las plataformas de activos digitales permiten convertir fondos entre monedas tradicionales y criptoactivos, incluidos instrumentos conocidos como stablecoins.
Entre los más utilizados se encuentran:
- USDT, vinculado al valor del dólar estadounidense.
- USDC, otra stablecoin referenciada al dólar.
Según las informaciones difundidas, determinadas empresas de juego offshore habrían buscado utilizar estos instrumentos para efectuar pagos a socios internacionales.
Este mecanismo puede presentar desafíos de supervisión cuando intervienen entidades ubicadas en diferentes jurisdicciones.
Sin embargo, el uso de criptomonedas o stablecoins no constituye por sí mismo una actividad ilegal.
La cuestión regulatoria se relaciona con la identidad de los participantes, la legalidad de las operaciones y el cumplimiento de las obligaciones financieras.
Una Plataforma Relevante para el Mercado Filipino
Coins.ph ocupa una posición importante dentro del ecosistema de activos digitales de Filipinas.
Según estimaciones citadas en las informaciones sobre el caso, la plataforma concentra aproximadamente entre el 75% y el 80% de la liquidez de conversión entre pesos filipinos y stablecoins.
La empresa también cuenta con una amplia base de usuarios que utiliza sus servicios para operaciones financieras y con criptomonedas.
Su relevancia comercial explica por qué las restricciones sobre los canales de pago pueden tener consecuencias más allá de la propia compañía.
Entre los posibles efectos se encuentran:
- Dificultades para ingresar pesos desde determinadas cuentas bancarias.
- Cambios en las alternativas disponibles para convertir moneda local en criptoactivos.
- Mayor atención de usuarios y empresas sobre los proveedores autorizados.
- Revisión de procedimientos de cumplimiento por parte de otras plataformas.
Estas consecuencias dependerán de la duración y el alcance de las restricciones.
Cambios en el Equipo de Cumplimiento
Las informaciones también señalaron movimientos dentro de los equipos responsables de supervisión regulatoria.
Durante 2026, varios ejecutivos relacionados con las áreas de cumplimiento y prevención del lavado de dinero dejaron la compañía.
Entre ellos se encuentra Lexi Herrera, quien ocupaba el cargo de directora de Cumplimiento Normativo.
La salida de personal especializado adquiere relevancia en un contexto de mayores exigencias regulatorias.
No obstante, no se ha demostrado que estos cambios de personal estén relacionados directamente con las presuntas operaciones de juego offshore.
La empresa deberá continuar garantizando que sus procedimientos internos respondan a las obligaciones establecidas por las autoridades financieras.
Mayor Supervisión sobre el Juego Offshore
Filipinas ha reforzado durante los últimos años sus controles sobre las actividades de juego dirigidas a clientes extranjeros.
Estas medidas han incrementado la atención de las autoridades sobre las empresas que proporcionan servicios financieros a operadores offshore.
El caso de Coins.ph pone de manifiesto que la supervisión no se limita a las plataformas donde se realizan apuestas.
También puede alcanzar a:
- Billeteras electrónicas.
- Plataformas de intercambio de criptomonedas.
- Procesadores de pagos.
- Proveedores de servicios de activos virtuales.
- Intermediarios financieros.
- Empresas que facilitan transferencias internacionales.
La identificación de clientes y el seguimiento de transacciones constituyen elementos centrales de estos controles.
Próximos Pasos e Impacto
La situación de Coins.ph continúa abierta y dependerá de las actuaciones del Bangko Sentral ng Pilipinas y de las medidas que implemente la compañía.
Por el momento, existe una restricción parcial confirmada sobre los servicios de recepción de fondos de DCPay Philippines, mientras que la posible revocación de licencias permanece en el terreno de las informaciones no confirmadas oficialmente.
Coins.ph sostiene que sus autorizaciones siguen vigentes, que los fondos de los clientes están protegidos y que trabaja para recuperar los servicios afectados.
Para la industria del iGaming y los activos digitales, el caso destaca la importancia de establecer controles efectivos sobre las transacciones vinculadas con operadores de juego, particularmente cuando intervienen pagos internacionales y stablecoins.
También refleja una tendencia de mayor supervisión sobre los intermediarios financieros que conectan el mercado de criptomonedas con las actividades de apuestas.
Editó: @fonta
