Entain Destaca el Potencial de la Identidad Digital para el KYC
Portugal.- 28 de Agosto de 2026 | www.zonadeazar.com Andrea Carvalho, responsable de asuntos legales, compliance y lucha contra el lavado de dinero en Entain, destacó el potencial de las billeteras de identidad digital para simplificar determinados procesos de conocimiento del cliente dentro de los mercados regulados.
La ejecutiva participará en el SBC Summit 2026 en un panel dedicado a analizar si las billeteras EUDI pueden impulsar una nueva etapa para el KYC o si simplemente trasladarán parte de la complejidad hacia otras áreas del proceso regulatorio.
Identidad Digital y KYC
Carvalho considera que la billetera EUDI puede simplificar significativamente la verificación de identidad, uno de los principales componentes del proceso KYC.
El sistema permite que los clientes compartan credenciales digitales confiables emitidas por autoridades reconocidas.
Esto podría hacer que la identificación sea:
- Más rápida.
- Más precisa.
- Más segura.
- Menos dependiente de procesos manuales.
- Más eficiente para los equipos de compliance.
KYC Va Más Allá de la Identidad
La ejecutiva advirtió, sin embargo, que verificar la identidad representa únicamente una parte del proceso.
Los operadores regulados seguirán teniendo que cumplir con obligaciones relacionadas con:
- Evaluación del riesgo del cliente.
- Prevención del lavado de dinero.
- Debida diligencia reforzada.
- Monitoreo continuo.
- Detección de fraude.
- Juego responsable.
Por ese motivo, la billetera digital debe entenderse como una herramienta complementaria y no como una solución integral.
Menos Validación Manual de Documentos
Una implementación efectiva podría permitir a los equipos de compliance dedicar menos tiempo a comprobar manualmente documentos de identidad.
Esto trasladaría recursos hacia tareas de mayor valor, como análisis de riesgo, comportamiento transaccional y prevención de delitos financieros.
La automatización de determinadas verificaciones también podría reducir fricción durante el onboarding.
Divulgación Selectiva de Datos
Uno de los principios centrales de la billetera EUDI es la posibilidad de compartir solamente los datos necesarios para cumplir una determinada obligación.
Por ejemplo, un usuario podría demostrar que es mayor de 18 años sin entregar al operador toda la información incluida en su documento de identidad.
Este modelo está alineado con el principio europeo de minimización de datos.
Privacidad y Compliance
Carvalho sostiene que privacidad y cumplimiento regulatorio no deben considerarse objetivos contradictorios.
Un proceso eficiente no consiste en recopilar la mayor cantidad posible de información, sino en obtener los datos adecuados para cada finalidad regulatoria.
La divulgación selectiva puede fortalecer simultáneamente privacidad, seguridad y confianza del consumidor.
Riesgo de Fragmentación Europea
La implementación de las billeteras digitales también presenta desafíos.
Las diferencias entre los Estados miembros de la Unión Europea en materia de plazos, madurez tecnológica y estándares técnicos podrían crear nuevas complejidades para operadores internacionales.
La interoperabilidad será, por lo tanto, uno de los elementos centrales para que el sistema alcance todo su potencial.
Experiencia del Cliente Basada en Riesgo
Entain considera que el onboarding no debe concentrar todos los controles regulatorios en el momento inicial.
La identidad puede verificarse prácticamente de forma instantánea, mientras otras comprobaciones pueden activarse posteriormente según el perfil y comportamiento del cliente.
Este modelo permite aplicar niveles de control proporcionales al riesgo.
Menos Fricción para Usuarios Legítimos
La tecnología puede reducir significativamente la fricción durante el registro.
El objetivo es proteger a los consumidores y cumplir las obligaciones regulatorias sin introducir controles innecesarios para usuarios que presentan perfiles de bajo riesgo.
La proporcionalidad aparece así como uno de los principios fundamentales del nuevo modelo.
Potencial Aplicación en Brasil
Carvalho también identificó oportunidades para aplicar algunos principios de la billetera EUDI fuera de Europa.
Brasil ya cuenta con avances significativos en identidad y autenticación digital.
La ejecutiva considera que el país podría explorar sistemas que permitan verificar atributos específicos de los usuarios sin solicitar copias completas de documentos personales.
Verificación de Mayoría de Edad
Uno de los ejemplos más claros sería la verificación de edad.
Un operador podría recibir confirmación de que un usuario es mayor de 18 años sin acceder a información adicional que no resulte necesaria para esa finalidad.
Esto podría reducir la cantidad de datos almacenados y disminuir riesgos asociados con privacidad y seguridad.
No Replicar Automáticamente el Modelo Europeo
Carvalho aclaró que Brasil no debería limitarse a copiar el sistema europeo.
Cada jurisdicción debe desarrollar sus soluciones sobre sus propias bases legales, tecnológicas y regulatorias.
Los principios de seguridad, privacidad, confianza e interoperabilidad pueden servir como referencia, pero requieren adaptación local.
Fraude y Delitos Financieros
Las identidades digitales confiables también pueden ayudar a reducir determinadas modalidades de fraude.
Entre ellas se encuentran:
- Documentos falsificados.
- Identidades robadas.
- Errores de verificación manual.
Sin embargo, nuevas amenazas como identidades sintéticas y técnicas sofisticadas de fraude obligan a mantener controles adicionales.
Monitoreo Continuo Sigue Siendo Esencial
Incluso con una identidad digital correctamente validada, los operadores deberán continuar supervisando la actividad de los clientes.
Un sistema robusto debe combinar:
- Identidad digital confiable.
- Monitoreo de transacciones.
- Análisis de comportamiento.
- Detección de fraude.
- Evaluación continua de riesgo.
La billetera digital representa, por lo tanto, una capa adicional de protección.
SBC Summit 2026
Carvalho participará en el panel “EUDI Wallets & Digital Identity: A New Era for KYC or Just More Complexity?”.
La sesión contará también con Yainnis Stavroulas, CTO de Novibet, y Jean-Michel Azzorpadi, arquitecto de blockchain.
El debate será moderado por Jochen Biewer, CEO de Chevron Group.
Contexto del Sector
La digitalización de los procesos KYC se está convirtiendo en una prioridad para operadores regulados.
Las compañías buscan reducir fricción durante el onboarding sin debilitar los controles relacionados con AML, juego responsable y protección de datos.
Las billeteras de identidad digital pueden convertirse en una infraestructura importante para alcanzar ese equilibrio.
Próximos Pasos o Impacto
La implementación de EUDI en Europa permitirá evaluar si la identidad digital puede realmente simplificar los procesos regulatorios a escala internacional.
Para operadores como Entain, el desafío será integrar estas nuevas herramientas sin abandonar el monitoreo continuo y los modelos de riesgo.
En mercados como Brasil, la verificación basada en atributos podría abrir nuevas oportunidades para mejorar simultáneamente la experiencia del cliente, la privacidad y el cumplimiento regulatorio.
Editó: @fonta
