Brasil: Bahía Acciona a Tres Empresas por Pagos Vinculados a Bets Ilegales
Brasil.- 10 de Septiembre de 2026 | www.zonadeazar.com El Ministerio Público del Estado de Bahía presentó una acción civil pública contra tres empresas acusadas de participar en la intermediación de pagos destinados a plataformas ilegales de apuestas de cuota fija.
La demanda alcanza a Nuoro Pay Instituição de Pagamento Ltda., Select Credit Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e Empresa de Pequeno Porte Ltda. y Cartos Sociedade de Crédito Direto S.A.
Las acusaciones todavía deberán ser analizadas dentro del proceso judicial.
Empresas Alcanzadas
La acción involucra a:
- Nuoro Pay Instituição de Pagamento Ltda.
- Select Credit Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e Empresa de Pequeno Porte Ltda.
- Cartos Sociedade de Crédito Direto S.A.
La investigación analiza el rol que habría desempeñado cada compañía en el procesamiento y la infraestructura utilizada para movilizar fondos relacionados con plataformas no autorizadas.
Intermediación de Pagos Bajo Investigación
Según la promotora de Justicia Joseane Suzart, responsable de la acción, Nuoro Pay y Select Credit habrían intermediado pagos destinados a casas de apuestas que no contaban con autorización.
El Ministerio Público sostiene además que las compañías no habrían realizado las diligencias consideradas necesarias para verificar la idoneidad de las empresas beneficiarias ni monitoreado adecuadamente operaciones calificadas como atípicas.
Rol Atribuido a Cartos
En el caso de Cartos, la acusación sostiene que la empresa habría proporcionado tecnología e infraestructura utilizadas para viabilizar la intermediación de pagos junto con Nuoro Pay.
Su participación forma parte del esquema que ahora será examinado judicialmente.
Investigación Comenzó con una Denuncia
La investigación se inició después de una representación presentada por un consumidor.
El denunciante afirmó haber sido víctima de un fraude relacionado con plataformas de apuestas e intermediadores de pagos.
El perjuicio denunciado habría superado los R$ 100.000.
Información Enviada a Otros Organismos
El consumidor también presentó información ante diferentes autoridades brasileñas.
Entre ellas:
- Ministerio de Hacienda.
- Consejo de Control de Actividades Financieras.
- Banco Central.
- Ministerio Público de Paraná.
- Receita Federal.
- Policía Federal.
El caso adquirió así una dimensión que involucra tanto protección al consumidor como supervisión financiera y combate a las operaciones ilegales.
Dificultad para Identificar el Destino del Dinero
Durante la investigación, el MPBA detectó comprobantes en los que ni siquiera aparecía el nombre de la plataforma de apuestas vinculada con la operación.
Para el organismo, esta característica dificultaría identificar con precisión el destinatario final de los fondos.
La investigación sostiene que las plataformas analizadas no recibirían necesariamente el dinero directamente desde los jugadores.
Uso de Fintechs e Intermediarios
Según los elementos reunidos, los recursos circularían mediante:
- Fintechs.
- Intermediadores de pagos.
- Empresas receptoras.
- Otras estructuras financieras.
Este modelo, según el Ministerio Público, podría dificultar el rastreo del recorrido completo del dinero y la identificación del beneficiario final.
Más de 1.500 Reclamos Relacionados con Nuoro Pay
El MPBA también realizó un relevamiento en plataformas de reclamos de consumidores.
En una consulta efectuada en julio de 2025 se identificaron 1.536 registros relacionados con Nuoro Pay.
Entre los reclamos aparecían:
- Solicitudes de devolución.
- Problemas que los consumidores afirmaban no haber podido resolver.
- Denuncias de presuntos fraudes financieros.
- Situaciones relacionadas con juegos y apuestas.
Estos registros forman parte de los elementos considerados por el organismo.
Pedido de Bloqueo por R$ 5 Millones
El Ministerio Público solicitó el bloqueo de bienes, derechos y activos financieros pertenecientes a las empresas y sus socios.
El límite solicitado alcanza los R$ 5 millones.
El objetivo es preservar recursos que eventualmente puedan utilizarse para cumplir obligaciones económicas derivadas del proceso.
Desconsideración de la Personalidad Jurídica
El MPBA también solicitó la desconsideración de la personalidad jurídica de las tres compañías.
De aceptarse el pedido, los socios podrían ser incorporados directamente a la acción.
La medida busca evitar que la estructura societaria impida una eventual responsabilidad patrimonial determinada judicialmente.
Pedido de Cierre de las Empresas
Entre las medidas más severas solicitadas se encuentra el cierre definitivo de las actividades de:
- Nuoro Pay.
- Select Credit.
- Cartos.
El pedido todavía debe ser evaluado por la Justicia y no implica que las compañías hayan sido condenadas.
Nuevos Controles Sobre Transacciones
El Ministerio Público también pretende que las empresas sean obligadas a implementar mecanismos de control adicionales.
Entre ellos figura la consulta permanente de las listas de operadores de apuestas autorizados y no autorizados por la Secretaria de Prêmios e Apostas del Ministerio de Hacienda.
El objetivo es impedir que los intermediadores financieros procesen operaciones vinculadas con plataformas sin autorización.
Pagos Como Frente del Combate al Mercado Ilegal
El caso muestra que la fiscalización del mercado clandestino no se limita al bloqueo de páginas o a la persecución directa de operadores.
Los flujos de pagos se están convirtiendo en otro punto central de control.
Sin capacidad para depositar y retirar fondos de forma eficiente, las plataformas ilegales enfrentan mayores dificultades para operar dentro del mercado brasileño.
Contexto del Sector
Brasil mantiene un régimen federal de autorización para las apuestas de cuota fija y el juego online regulado.
Paralelamente, las autoridades buscan restringir el acceso de operadores ilegales al sistema financiero.
Fintechs, procesadores de pagos y otras entidades que participan en la cadena financiera adquieren así un papel cada vez más relevante dentro de las políticas de enforcement.
Próximos Pasos o Impacto
La Justicia deberá analizar ahora los pedidos formulados por el Ministerio Público de Bahía.
Entre ellos se encuentran el bloqueo de hasta R$ 5 millones en activos, la incorporación de los socios al proceso, la implementación de controles adicionales y el cierre definitivo de las tres empresas.
El caso puede convertirse en un antecedente relevante sobre las responsabilidades de intermediadores financieros que procesan transacciones vinculadas con plataformas de apuestas no autorizadas.
Editó: @fonta
