UKGC Eleva el Riesgo AML del Software de Juego
Reino Unido.- 4 de agosto de 2026 www.zonadeazar.com La Comisión de Juego del Reino Unido (UKGC) elevó de bajo a medio el nivel de riesgo de lavado de activos correspondiente al sector del software de juego, tanto remoto como presencial.
El software fue el único segmento cuya calificación cambió dentro de la evaluación británica de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para 2026. El organismo fundamentó la modificación en las vulnerabilidades presentes en las relaciones B2B y en la posibilidad de que contenidos suministrados por empresas licenciadas terminen disponibles en sitios ilegales.
Detalle de la Noticia
La evaluación analiza los riesgos observados entre el 1 de abril de 2023 y el 31 de octubre de 2025 y abarca todas las actividades de juego remotas y presenciales autorizadas en Gran Bretaña.
Mientras las calificaciones del resto de los segmentos permanecieron sin cambios, el software pasó de riesgo bajo a medio. Los casinos, las apuestas y el bingo online continúan clasificados como actividades de riesgo alto, al igual que los casinos físicos y las apuestas presenciales fuera de los hipódromos.
La UKGC advirtió que el suministro de juegos a una plataforma ilegal no necesariamente ocurre mediante una relación directa. El contenido puede llegar a operadores no autorizados a través de revendedores, agregadores u otros intermediarios dentro de una cadena internacional.
Cuando los contratos no son supervisados después de su firma, el proveedor original puede perder visibilidad sobre los sitios y jurisdicciones donde finalmente se distribuyen sus productos.
Riesgos Identificados
La principal vulnerabilidad señalada por el regulador es la falta de controles adecuados sobre clientes corporativos, laboratorios de ensayo, revendedores, inversores y otros terceros comerciales.
La UKGC calificó como riesgo alto la realización de controles insuficientes de debida diligencia sobre relaciones B2B y operaciones con criptoactivos. También incorporó como riesgos específicos la reventa de software a sitios sin licencia y las vinculaciones comerciales con jurisdicciones consideradas de alto riesgo.
La evaluación identificó además casos en los que empresas de software recibieron inversiones o financiamiento procedente de negocios relacionados con criptoactivos sin verificar adecuadamente la identidad de los aportantes ni el origen de los fondos.
En uno de los ejemplos incluidos, una empresa había obtenido capital mediante una oferta inicial de monedas. Los controles no permitieron relacionar correctamente la documentación de identidad con los inversores y posteriormente se comprobó que uno de ellos había sido condenado por lavado de dinero.
Contexto del Sector
Las empresas que poseen únicamente una licencia de software no están alcanzadas por todas las obligaciones específicas de evaluación AML que se aplican a los casinos bajo la normativa británica.
Sin embargo, deben cumplir el objetivo de licenciamiento que exige mantener el crimen y sus ganancias fuera del juego, además de las obligaciones aplicables conforme a la legislación sobre productos del delito y financiamiento del terrorismo.
La evaluación de 2026 también señala que la inteligencia artificial está poniendo a prueba la efectividad de los sistemas de debida diligencia, mientras que el crecimiento de los sitios ilegales expone a las empresas autorizadas a flujos financieros ilícitos dentro de sus relaciones comerciales.
Mercado Ilegal
La UKGC considera que los sitios no autorizados pueden generar ganancias delictivas y utilizarse para ocultar el origen de fondos ilegales.
Estas plataformas no están sujetas a las condiciones de licencia, los controles regulatorios ni los procedimientos de reporte exigidos en el mercado británico. También utilizan con creciente frecuencia criptoactivos, que pueden facilitar transferencias rápidas, operaciones transfronterizas y exposición a entidades sancionadas o jurisdicciones de mayor riesgo.
El Gobierno británico asignó GBP 26 millones durante tres años a la Comisión para intensificar las acciones contra el mercado ilegal y utilizar nuevas facultades de intervención sobre diferentes actores de la cadena de suministro.
Próximos Pasos o Impacto
La nueva calificación aumenta la presión sobre estudios, agregadores y proveedores de plataformas para fortalecer los procesos de conocimiento de sus socios comerciales.
Las empresas deberán verificar no solamente a sus clientes directos, sino también a revendedores, beneficiarios finales, inversores, fuentes de financiamiento y territorios donde el contenido puede quedar disponible.
El monitoreo posterior a la firma de los contratos será especialmente relevante. La evaluación sugiere que los proveedores deberán conservar trazabilidad sobre la distribución de sus juegos y contar con mecanismos para detectar la reventa o utilización del software en plataformas no autorizadas.
La UKGC utilizará los resultados del informe para orientar sus actividades de licenciamiento, supervisión, cumplimiento y aplicación de sanciones. También espera que las empresas incorporen los riesgos identificados dentro de sus propias evaluaciones y refuercen sus políticas, procedimientos y controles contra los delitos financieros.
Editó: @_fonta
