IBJR Respalda Nuevas Reglas Para Bloquear Pagos a Bets Ilegales
Brasil.- 18 de Septiembre de 2026 | www.zonadeazar.com El Instituto Brasileiro de Jogo Responsável, IBJR, manifestó su apoyo a las nuevas reglas establecidas por la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda para reforzar el combate financiero contra operadores de apuestas no autorizados en Brasil.
La Portaria SPA/MF nº 2.750/2026 amplía los mecanismos para identificar, bloquear y comunicar transacciones relacionadas con la explotación irregular de apuestas de cuota fija.
El Flujo Financiero Como Objetivo
El IBJR considera que interrumpir la circulación de dinero vinculada con operadores clandestinos constituye una de las herramientas más relevantes para reducir su capacidad operativa.
Según la entidad, limitar depósitos, cobros y transferencias dificulta la continuidad de empresas que actúan fuera del sistema federal de autorizaciones.
Nuevas Obligaciones Para el Sistema Financiero
La regulación alcanza a:
- Instituciones financieras.
- Instituciones de pago.
- Instituidores de arreglos de pago.
- Otros participantes involucrados en la circulación de recursos.
Estas entidades deberán reforzar sus procedimientos de identificación y monitoreo de operaciones sospechosas.
Identificación de Operadores Ilegales
La portaria establece mecanismos para detectar transacciones asociadas directamente con operadores de apuestas no autorizados.
Sin embargo, el alcance también incluye personas físicas o jurídicas utilizadas como intermediarias para recibir, transferir o repasar recursos en nombre de esas plataformas.
Intermediarios Bajo Mayor Vigilancia
El modelo busca impedir que un operador ilegal evite los controles utilizando empresas o cuentas de terceros.
Las instituciones deberán prestar atención a estructuras financieras que puedan estar funcionando como puente entre apostadores y plataformas clandestinas.
Señales de Operaciones Sospechosas
Entre los patrones que pueden motivar una revisión aparecen:
- Movimientos incompatibles con la actividad económica declarada.
- Crecimientos repentinos del volumen de transacciones.
- Referencias a apuestas o juegos.
- Menciones a bonos.
- Créditos.
- Premios.
- Recargas.
- Nombres o marcas asociados con casas de apuestas.
Control Sobre Nuevas Cuentas
La regulación también contempla mecanismos utilizados para continuar operando después de una restricción.
Entre ellos se encuentra la apertura de nuevas cuentas tras un bloqueo previo.
El objetivo es evitar que el cierre de una cuenta sea fácilmente neutralizado mediante la creación de una nueva estructura financiera.
Cambios de Pix y QR Codes
La sustitución frecuente de claves Pix y QR Codes también figura entre las señales que deberán observar las instituciones.
El uso repetido de nuevos identificadores puede indicar intentos de mantener activa una ruta de pagos después de una intervención.
Nuevos Intermediarios
La utilización sucesiva de diferentes personas o empresas para procesar fondos también podrá ser considerada indicio de evasión.
La norma busca permitir que las autoridades sigan la estructura financiera más allá de una única cuenta o titular.
Bloqueo en Hasta 24 Horas
Cuando la Secretaría de Premios y Apuestas comunique formalmente que una cuenta está vinculada con una operación irregular, la institución financiera correspondiente deberá efectuar el bloqueo en un plazo máximo de 24 horas.
La exigencia busca reducir la ventana disponible para retirar, transferir o dispersar los recursos.
Comunicación a la SPA
Después del bloqueo, las instituciones deberán informar a la Secretaría sobre el cumplimiento de la determinación.
Este mecanismo genera un registro administrativo de las medidas ejecutadas y permite continuar el seguimiento de las cuentas afectadas.
Información También Podrá Llegar a Senasp
Los datos relacionados con determinadas cuentas bloqueadas podrán ser enviados a la Secretaría Nacional de Seguridad Pública, Senasp.
La información podrá utilizarse en procedimientos relacionados con un eventual perdimiento de valores en favor del Estado, siempre respetando el derecho de defensa y el debido proceso.
IBJR Destaca Protección al Consumidor
En su evaluación, el IBJR sostiene que limitar los movimientos financieros del mercado ilegal también puede contribuir a reducir la exposición de consumidores a fraudes y prácticas abusivas.
La entidad vincula el combate a estas plataformas con una mayor protección para los apostadores.
Competencia Entre Mercado Legal e Ilegal
El Instituto también plantea que el bloqueo de recursos puede reducir las diferencias competitivas entre operadores autorizados y clandestinos.
Las empresas reguladas deben cumplir exigencias tributarias, técnicas, operativas y de protección al jugador que no se aplican de la misma manera a plataformas ilegales.
Esta es la posición expresada por la entidad dentro del debate sectorial.
Un Nuevo Paso en el Enforcement Brasileño
La Portaria nº 2.750 forma parte de una estrategia que amplía el foco del enforcement brasileño.
Además del bloqueo de sitios y dominios, el Gobierno viene aumentando el control sobre:
- Pagos.
- Publicidad.
- Intermediarios.
- Aplicaciones.
- Redes sociales.
- Infraestructura utilizada por operadores ilegales.
Contexto del Sector
Brasil mantiene desde enero de 2025 un mercado federal regulado de apuestas de cuota fija bajo supervisión de la SPA.
El combate a la oferta clandestina se transformó en uno de los principales desafíos del modelo, especialmente por la capacidad de los operadores ilegales para cambiar dominios, cuentas y mecanismos de captación.
La nueva norma busca intervenir en un punto esencial para cualquier operación: el movimiento de dinero.
Próximos Pasos o Impacto
Las instituciones financieras y de pago deberán adaptar sus sistemas de monitoreo y respuesta a los procedimientos previstos por la portaria.
Para el IBJR, el avance debe combinar enforcement financiero, protección al consumidor y fortalecimiento del mercado autorizado.
La efectividad de la nueva estructura dependerá ahora de la capacidad de identificar rápidamente cuentas e intermediarios y bloquear los flujos antes de que puedan ser redirigidos hacia nuevas estructuras.
Editó: @fonta
